AML – Penningtvätt

Lagen kring det tredje penningstvättsdirektivet är nu antagen och gäller från och med den 15 mars 2009. Lagen innebär en tydlig utökning av begreppet kundkontroll och det riskbaserade förhållningssätt som skall tillämpas.

För de verksamhetsutövare som påverkas av den kommande lagen finns redan idag krav på rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt. Det nya direktivet innebär en skärpning gällande rutiner för

• Bevarande av uppgifter
• Efterlevnadskontroll
• Internkontroll
• Kommunikation
• Kundkontroll
• Rapportering
• Riskbedömning och riskhantering

Riskbaserat förhållningssätt förs in i lagen

Den nya lagen har ett mer uttalat riskbaserat förhållningssätt jämfört med tidigare. Risker ska bedömas och olika situationer skall hanteras olika beroende på riskerna för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Mer detaljerade krav ställs på att ”Känna sin kund”. Centrala begrepp är identitetskontroll och kontinuerlig uppföljning.

Känn din kund

En av de större nyheterna i direktivet rör skyldigheten att utröna identiteten hos den verkliga kunden samt inhämta information om affärsförbindelsens ”syfte och art”.  I de fall kundens identitet eller transaktionens syfte och art inte kan fastställas skall affärsförbindelsen ej genomföras vilket är en skärpning mot tidigare direktiv.

De kanske mest kontroversiella bestämmelserna rör affärsförbindelser med personer som är eller har en relation till personer i politiskt utsatt ställning, sk. PEP.  Kraven innebär bl a rutiner för att fånga upp dessa personer och därefter tillämpa skärpt övervakning och beslutsfattande på en högre nivå än annars.

CM1

Inom ramen för vår satsning på tjänster kring rådgivning och compliance har Modul 1 tagit fram ett stöd för att hantera frågeställningar kopplade till åtgärder mot penningtvätt. Tjänsten innehåller delar för

• Identitetskontroll
• Kontroll mot sanktionslistor och PEP
• Registrering av kundärenden
• Efterlevnadskontroll (Compliance)
• Riskhantering
• Rapportering

CM1 ger dig som påverkas av den nya lagen ett verktyg där du enkelt kan genomföra de steg som ger dig möjlighet att lära känna din kund och tillämpa ett riskbaserat förhållningssätt.

Som ansvarig för efterlevnaden och rapporteringen till Finansinspektionen ger CM1 dig funktioner för övervakning och hantering av företagsspecifika rutiner. CM1 säkerställer även spårbarhet kring vem som sett och gjort vad.

CM1 levereras som en prenumerationstjänst över internet vilket innebär att du som användare inte behöver installera någon programvara hos dig.

Tjänsten hittar du här www.cm1.se »

Välkommen att höra av dig!

Vill du veta mer om hur Modul 1 kan hjälpa dig i frågor kopplade till AML? Hör av dig till oss på aml@modul1.se